Covenant-rapport til banken: compliance certificate med beregninger og kommentar

For CFO-er og økonomisjefer: kvartalsvis compliance certificate på norsk med NIBD/EBITDA, egenkapitalandel og rentedekning, headroom-analyse og en kommentar til bankens kredittavdeling om risiko for brudd.

Use cases

• Utarbeide kvartalsvis compliance certificate til kredittavdelingen innen fristen, med beregninger som er lette å etterprøve.
• Vurdere headroom før en planlagt investering eller utbetaling av utbytte og forklare banken hvorfor risikoen er håndterbar.
• Forberede en forhåndsdialog med banken når et brudd på NIBD/EBITDA er sannsynlig neste kvartal.